Финансирование технологических стартапов – обзор возможностей

Нехватка собственных средств для развития проекта – извечная проблема стартапов. Если для реализации социальных и творческих задумок можно найти деньги у родителей, друзей или знакомых, то профинансировать таким способом серьёзный технологический стартап не получится. Большинство разработчиков единственным способом привлечения финансов видят банковский кредит, который обычно выдаётся под большие проценты. На самом деле существует много других способов привлечения инвестиций. О них наша статья.

Краудфандинг

За этим замысловатым названием скрывается способ привлечения инвестиций в форме коллективного сбора денег. Его суть заключается в вовлечении большого количества мелких вкладчиков, которые заинтересованы в реализации вашей идеи. Заинтересованность может выражаться в получении готового продукта или процента от будущей прибыли. Краудфандингом активно пользуются лица, занимающиеся творческими и социальными проектами. Хорошо поддерживаются благотворительные инициативы. Однако много денег удаётся привлечь только стартапам, обладающим большой аудиторией поклонников.

Найти потенциальных инвесторов можно на одной из краудфандинговых площадок:

1. Kickstarter – платформа, отличающаяся высокой посещаемостью и большим количеством успешно профинансированных инициатив. Через неё в США профинансировано множество идей по созданию видеоигр, мультсериалов, комиксов, фильмов независимого кинематографа. Тот, кто ищет средства, должен зарегистрироваться и разместить в открытом доступе описание идеи, а также указать сумму, которую хочет получить, и минимальный срок на сбор. Каждая заявка проходит модерацию. Чтобы она была допущена, необходимо соответствие некоторым условиям. Если полная сумма не собирается к установленному сроку, то накопившиеся средства возвращаются инвесторам. Если деньги собраны, то они отправляются к сборщику, а его проект будет размещён на платформе. Kickstarter берет 5% от собранной суммы за услуги и не претендует на права собственности на проекты, которые размещает.
2. Boomstarter – платформа, поддерживающая инициативы в области технологий, музыки, видео-, моды, еды, изданий – всего 20 категорий. Это первая российская краудфандинговая платформа. Принцип работы аналогичен Kickstarter, однако есть отличия. Для наиболее перспективных инициатив предусмотрена помощь кураторов, которые рекламируют стартап в СМИ, на самой платформе. Кроме этого, на площадке можно бесплатно пройти курс по краудфандингу из 35 уроков и в деталях познакомиться с механизмом работы краудфандинга. Для инвесторов не предусмотрена выплата денежных дивидендов, однако сборщик денег должен придумать способ вознаграждения – акцию.
3. Планета.ру. Эта российская площадка отличается сразу несколькими преимуществами:
   • возможность вывести средства, даже если сумма собрана не полностью, но не менее 50% (за это сайту надо будет заплатить 10% вместо обычных 5%);
   • один раз допускается продление срока сбора денег;
   • наличие 4 сервисов для сборщиков средств (обучающего, логистического, издательского, по производству вознаграждений).

Например, издательский сервис взял на себя решение вопросов по книгоизданию (редактирование, вёрстка, печать, распространение). Сервис по производству вознаграждений изготавливает виниловые пластинки, аудио-диски, текстиль и другие вещи для вознаграждения инвесторов.

4. RocketHub. Эта платформа также позволяет забирать деньги стартапу, даже если он не набрал нужную сумму, но взимает за это повышенный процент.

Краудфандинг эффективен, если для реализации идеи требуются небольшие средства, при этом она понятна и интересна широкой публике, например, музыка, книги, еда, одежда, видеоигры. Для финансирования крупных технических, научно-исследовательских проектов данный способ привлечения средств не подходит.

Бизнес-ангелы

Это предприниматели, чей бизнес – поиск и вложение средств в перспективные инициативы. Они активно ищут малые компании с интересными идеями и предоставляют им финансирование в обмен на долю в бизнесе. Часто такая помощь является единственной, на которую могут рассчитывать стартапы. При этом, в отличие от банков, бизнес-ангелы могут предоставить финансирование на более гибких условиях, по низким процентам, не требуя гарантий. Причина в том, что суть их бизнеса заключается не в получении прибыли за спонсирование, а в получении высокого дохода от результата реализации проекта. Поэтому если они выбрали стартап, они стремятся оказать ему любую посильную помощь.

Бизнес-ангелы – это не просто инвесторы, это опытные бизнесмены, которые могут помочь не только деньгами, но и советами, опытом ведения дел, иными полезными знаниями, личными контактами. Бизнес-ангел отличается от простого инвестора и тем, что вкладывает капитал в разработку, находящуюся практически на этапе идеи, при этом готов на длительное сотрудничество. Этот вид коммерции отличается повышенными рисками, поэтому и отбор стартапов ведётся очень жёсткий. В результате остаются только потенциально высокодоходные идеи.

Чтобы привлечь бизнес-ангела надо:

1. Разработать план, проработав каждую мелкую деталь.
2. Выбрать бизнес-ангела. Это можно сделать, зарегистрировавшись на специализированных платформах, например, AngelList, Gust, SeedInvest. Обязательно надо посещать все мероприятия для стартапов: конференции, выставки, презентации, поскольку инвесторы туда тоже ходят. Не стоит пренебрегать возможностями соцсетей, а также личными контактами. Чем больше людей знает о том, что вы ищете спонсора, тем выше шанс его найти. Вести поиск можно по специальным каталогам, в которых указаны имена, сфера интересов и прямые контакты инвестора.
3. Подготовить яркую запоминающуюся презентацию. Она должна быть краткой, но информативно исчерпывающей. Вопросов будет очень много, при этом смотреть будут не только на доводы, но и на манеру поведения. Шансы выше у тех, кто энергично и активно защищает свою разработку, говорит чётко, понятно, не теряется.

Венчурные фонды

Это спонсорские организации, ориентированные на зрелые разработки, нуждающиеся в масштабировании. Венчурные фонды обычно вкладываются в ценные бумаги, выделяя на это в среднем от 1 до 5 миллионов рублей. Однако у таких организаций существует ряд критериев отбора, а также условий предоставления финансирования. Например, чем больше денег будет выделено, тем на большую долю будущего предприятия станет претендовать фонд. Каждый проект тщательно проверяется экспертами рынка, а также юристами, процедура может занять до полугода.

Среди российских венчурных фондов наиболее активными являются:

• Runa Capital;
• Target Global;
• Primer Capital.

Помогаем компаниям получить грантовую поддержку до 30 млн «под ключ»

Оставить заявку

Акселераторы

Университеты, технопарки, венчурные компании, крупные корпорации регулярно проводят образовательные мероприятия в форме бизнес-акселераторов. Такие программы обучают слушателей тому, как быстрее масштабироваться на рынке. Обычно акселераторы – это краткосрочные (от 2 до 6 месяцев), но информативно насыщенные курсы. В программе лекции, мастер-классы, питчинги, личные встречи. Ценность акселераторов заключается главным образом в получении знаний в области:

• маркетинга;
• юриспруденции;
• общения со СМИ;
• ведения переговоров;
• поиска финансирования.

Программы для технических разработок включают профильные консультации менторов, а также экспертную оценку. Завершает программу демонстрационный день, когда участники презентуют проекты, доработанные в ходе акселератора. На презентационный день всегда приглашаются потенциальные инвесторы, готовые проспонсировать перспективные разработки. Кроме этого, участие в программе – это новые партнёры, контакты.

Участие в акселераторе обычно требует переезда в другой город, а также работу в коворкинг-центре. Переезд и проживание чаще оплачивается принимающей стороной. Также по окончании курса участники получают средства на частичное покрытие стоимости обучения. Однако главное условие – это выкуп акселератором части бизнеса для его дальнейшей перепродажи. В среднем она составляет 20-30%, но может доходить до 50%.

ФРИИ – наиболее известный трёхмесячный отечественный акселератор. Для участия требуется:

• регистрация юрлица;
• разработанная бизнес-модель, которую можно проверить на жизнеспособность;
• наличие возможного рынка сбыта объёмом минимум на 10 млн рублей;
• команда.

За участие ФРИИ выкупают 7% бизнеса, а участник получает 1,4 млн руб., из которых 800 миллионов можно потратить на развитие стартапа, а остальные на оплату курса.

Акселераторы действуют на базе:

• Высшей школы экономики;
• МГУ;
• РЭУ им. Плеханова;
• РАНХиГС.

Гранты и конкурсы

Господдержка – это ещё один вариант получения финансирования. Однако здесь важно, чтобы разработка соответствовала приоритетным направлениям развития экономики, например, информационно-технологическому, медицинскому, энергосберегающему. На разработку уникальных продуктов можно получить до 20 млн рублей, причём на безвозмездной основе, а на продукт, способный принципиально изменить производственный процесс или работу отрасли, – до 700 млн руб. Но чтобы их получить, необходимо выдержать конкурсный отбор.

Фонд содействия инновациям

Это государственная некоммерческая организация, созданная для поддержки российских компаний, занятых разработкой и внедрением высокотехнологичных инноваций. Для проектов, находящихся на разных стадиях развития, есть свои конкурсы, например, «Умник» и «Старт» – для разработок, находящихся в начале пути, «Коммерциализация» – для проектов, находящихся на стадии запуска в серийное производство или требующих расширения производственных возможностей.

Для участия в конкурсе надо подать заявку в установленные сроки и пройти несколько этапов отбора – общий, экспертный. Приоритеты отдаются инновациям в сфере IT, медицины, биотехнологий, энергетики.

Грант предоставляется на безвозмездной основе, однако по истечении установленного срока ФСН требует отчёт о потраченных средствах, а также о том, чего удалось достичь. Каждый успешно завершённый проект открывает путь к получению более крупных сумм на развитие его следующего этапа.

Фонд «Сколково»

Через него также можно получить господдержку на развитие значимых для государства инноваций. Гранты также предоставляются на конкурсной основе, но для этого надо быть резидентом инноцентра. Для закрытия текущих вопросов можно подать заявку на получение микрогранта суммой до 4 млн руб в год. На эти деньги можно доделать прототип, провести испытание, приобрести комплектующие, оформить патент.

Выпускники программы акселерации могут претендовать на получение минигранта суммой до 7 млн руб. Его можно тратить на оплату работы сотрудников, покупку оборудования, комплектующих, сырья, аренду помещений, командировки персонала.

Более значительные суммы можно получить, если разработка подходит под критерии участия в федеральных проектах, например, «Цифровые технологии» или «Искусственный интеллект».

Дополнительные методы финансирования

1. Подписка клиентов на товар до его появления. Суть способа заключается в предварительной продаже. Например, так часто поступают строительные компании, когда заключают сделки с дольщиками на строительство жилого дома. Дольщики вкладывают деньги в будущий объект, а девелопер на привлечённые средства строит этот объект. Такая схема работает и для других коммерческих идей. Например, можно разместить в сети лендинг с описанием продукта и через подписку собирать заказы с отложенной доставкой. Больших сумм таким способ не соберёшь, но для закрытия текущих затрат может хватить.
2. Инвестирование от потенциальных клиентов. Если у вас есть готовый прототип или тестовые образцы, а также эффектная презентация, можно обратиться в крупные профильные компании с предложением оказать помощь. Такой способ привлечения средств распространён в США, однако в России бизнесмены не любят рисковать.
3. Финансирование от производства. Этот способ не годится для начинающих предпринимателей. Чтобы промышленная компания согласилась профинансировать разработку, она должна уже находится на стадии коммерциализации, т. е. пройти тестирование, показать жизнеспособность и подтвердить спрос.

Заключение

Итак, способов финансирования технологических стартапов много. Не стоит зацикливаться на одном, лучше сразу пробовать несколько вариантов. Главное – иметь наработки, эффектную презентацию и убедительно представлять свою идею потенциальному спонсору.

Информация и материалы, представленные на сайте: https://get-grant.ru взяты из открытых источников, расположенных в сети «Интернет». Администрация сайта не имеет какого — либо отношения к Федеральному государственному бюджетному учреждению «Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере» и иным институтам развития, а также не является аффилированным лицом по отношению к данным организациям и / или к их сотрудникам.